родителям пару раз сбер карты блокировал, но там для выяснения платежа, приходилось звонить им и разбираться.
по финмониторингу по юрлицам вообще непонятно что.
клиент один. у него две ооо и ип. он и как ип, и как едиственный участник обоих ооо, в них же гена.
реальное производство. открыл ип и на радостях решил пообналить. ну с ооо отправляет на ип деньгу и сразу снимать в пределах лимита. ну и, конечно, почти сразу запрос сбера. через недельку запрос по одной из ооо.
подготовил ответы, доки практически идентичные, отправил.
ип: положительное решение по запросу, но с предупреждением: снимать поменьше, а съем подкреплять авансовыми.
ооо: отрицательное решение и блок банк-клиента. доехали до отделения, практически все содержимое на альфовский счет вывели, эквайринг перенаправили на альфу. но при этом по ооо ну реально - несколько магазинов одежды по РФ, платится аренда (в запросе почему-то еще отдельно запросили сведения отдельно по одному из арендодателей из казани).
разговариваю с менеджером, что делать.
- у нас есть такая вещь, обеление клиента. но для этого нужно подключить дополнительные услуги банка, набор услуг определяет мой начальник, но я со своей стороны постараюсь, чтобы вам подобрали допуслуг на минимальную сумму.
во как...
а так-то, надо все ж собраться и подготовить письмо-запрос в сбер о причинах блока, обязаны ответить и конкретно, без отписок, указать - почему. а потом уже в межведомственную комиссию если что жаловаться.